הסכם ממון לא גובר על ירושה — ומה עם צוואה כשיש אפוטרופוס?

שאלה שנשמעת פשוטה מסתירה לא פעם טעות יקרה: "אם כתבנו בהסכם הממון שבן הזוג לא יקבל כלום — האם הוא גם לא יירש?" עו"ד הילה צאירי, המתמחה בדיני ירושה, עונה חד-משמעית: לא. הסכם ממון וצוואה הם שני עולמות נפרדים לחלוטין, ומי שמבלבל ביניהם עלול להשאיר את יקיריו בלי ההגנה שחשב שהעניק להם.

הסכם ממון — לחיים, לא לאחר המוות

הסכם ממון מסדיר את יחסי הרכוש בין בני זוג בזמן חייהם: מה קורה אם נפרדים, מה נחשב רכוש משותף ומה נשאר נפרד. הוא פועל לפי חוק יחסי ממון בין בני זוג ולא לפי חוק הירושה.

כך, אם אדם כתב בהסכם הממון שבן זוגו לא יקבל דבר "גם אם יקרה לי משהו" — הוראה זו חסרת כל תוקף לעניין הירושה. אחרי מותו, בית המשפט יפנה אך ורק לחוק הירושה: בן הזוג שורד יקבל מחצית מהעיזבון, כיוון שלא נערכה צוואה. ההסכם, ככל שהיה מנוסח בתקיפות, לא יועיל.

המסקנה המעשית: מי שרוצה לשלוט במה שיקרה לרכושו אחרי מותו חייב לערוך צוואה. ועל פי עו"ד צאירי, עדיפות הסידור היא ברורה — קודם כל הצוואה, ורק אחר כך הסכם ממון אם נדרש.

יש לי אפוטרופוס — האם אני יכול לעשות צוואה?

שאלה נוספת שמגיעה לא פעם: אדם שמונו לו אפוטרופוסים (בדרך כלל הורים או בני משפחה) — האם הוא כשיר לערוך צוואה?

עו"ד צאירי מבהירה נקודה חשובה: המונח "חסוי" אינו קיים עוד בחוק הישראלי. מינוי אפוטרופוס אינו שולל את הכשירות המשפטית של האדם. הוא רק אומר שיש מי שעוזר לו לנהל ענייניו הכלכליים או הרפואיים — בין היתר, משום שהוא תמים ועלול להיות מנוצל, לא משום שאין לו יכולת להבין ולהחליט.

לכן, אם אדם שמונה לו אפוטרופוס מסוגל להבחין בטיבה של צוואה — יודע מהו רכושו ולמי הוא מעוניין להורישו — הוא רשאי לחלוטין לערוך צוואה. הדרך לעשות זאת: לקבל אישור רפואי המאשר כשירות זו, ולהיעזר בעורך דין שינהל את התהליך כהלכה.

צוואה בבית חולים: האם חובה לקבל אישור רפואי?

תרחיש שכיח: אדם מאושפז, מבינים שהמצב קשה, ורוצים לוודא שצוואתו תקפה. האם נדרש אישור רפואי?

התשובה תלויה בסוג הצוואה. כאשר נוטריון מגיע לערוך צוואה נוטריונית בבית חולים, הוא מחויב על פי חוק הנוטריונים לצרף אישור רפואי — שהרי הוא עצמו מגיע אל מיטת החולה. לעומת זאת, צוואה בכתב יד בלבד, או צוואה בפני עדים, אינה מחייבת אישור רפואי מבחינה חוקית.

אך כאן מגיע שיקול מעשי חשוב: כל אימת שמדובר בצוואה שנערכה בתקופת מחלה — תמיד תעלה בעתיד הטענה שהמצווה לא ידע מה הוא חותם עליו. רופאים נמצאים שם ממילא; כדאי לבקש מאחד מהם הערה קצרה על מצב ההכרה. צעד קטן שעשוי למנוע ערעור כואב שנים לאחר מכן.

שלושת הדברים שכדאי לזכור

ראשית, הסכם ממון וצוואה אינם ניתנים להחלפה זה בזה — הם מסדירים מצבים שונים ולפי חוקים שונים. שנית, מינוי אפוטרופוס אינו שולל את הכשירות לצוות על רכוש — ובתנאי שיש אישור רפואי מתאים. שלישית, צוואה שנערכת בבית חולים ראוי שתלווה בתיעוד רפואי גם אם אין חובה חוקית לכך — כי שלמות הצוואה נבחנת בסופו של דבר בפני בית המשפט.

לקריאה נוספת בנושא: ירושה וצוואות — כל המאמרים באתר

שאלות נפוצות

האם הסכם ממון גובר על ירושה — מה הדין?

הסכם ממון שנחתם בין בני זוג מסדיר את חלוקת הרכוש בחיים ובמות — אך אינו גובר על ירושה כחוק ועל זכויות יורשים מדרגה ראשונה. כלומר: הסכם ממון יכול לקבוע שדירה מסוימת שייכת לאחד הצדדים בלבד בחייו — אך לאחר מותו, אם אין צוואה, הדירה עשויה לעבור ליורשים על פי חוק ולא בהכרח לבן/בת הזוג. לכן — הסכם ממון חייב לבוא יחד עם צוואה מסונכרנת.

צוואה ב"זמן מינוף" — מה זה אומר?

כשבני זוג מחזיקים יחד בנכסים, הלוואות, ועסקים — הרכוש "מינופי" — כלומר, שינוי בנכס אחד משפיע על הכל. צוואה שנכתבת כשהנכסים מסוימים ופשוטים — עשויה להפוך לבלתי רלוונטית כשהרכוש גדל, מתעדכן, וקשור לחובות. על כן, עורכי דין ממליצים לעדכן צוואה בכל שינוי נכסי מהותי: רכישת נדל"ן, קבלת ירושה, פתיחת עסק.

מה קורה לצוואה כשיש גירושים?

בישראל, גירושים (גט) אינם מבטלים אוטומטית צוואה שציינה את בן/בת הזוג הגרוש כיורש. האחריות לעדכן את הצוואה לאחר גירושים — על המצווה. מי שמת לאחר גירושים מבלי לעדכן את הצוואה — עלול למצוא שבן הזוג הגרוש עדיין יורש לפי הצוואה הישנה. עדכון מיידי של צוואה לאחר גירושים הוא הכרח.

כיצד להגן על בן/בת הזוג בצוואה גם כשיש ילדים מנישואים קודמים

כשיש ילדים מנישואים ראשונים ובן זוג נוכחי — המתח ניכר. ניתן לקבוע בצוואה: זכות מגורים לבן/בת הזוג הנוכחי/ת בדירה לתקופה מסוימת, קצבה חודשית מהעיזבון לבן/בת הזוג, וחלוקה מאוחרת יותר לילדים. אולם — "חלק בכורה" לאחד הילדים לעומת אחרים, ומניעה מוחלטת של ילד מירושה — עלולים להיתקל בעיכובים משפטיים. פנו לייעוץ לפני ניסוח הצוואה.